泛亚电竞登录：最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部 印发《关于管理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部印发《关于管理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅（局）、司法厅（局），解放军军事法院、军事检察院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团人民检察院、公安局、司法局：为依法惩治非法放贷犯罪运动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪运动，掩护公民、法人和其他组织正当权益，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部团结制定了《关于管理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，请认真贯彻执行。最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部2019年7月23日最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于管理非法放贷刑事案件若干问题的意见为依法惩治非法放贷犯罪运动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪运动，掩护公民、法人和其他组织正当权益，凭据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的划定，现对管理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见：一、违反国家划定，未经羁系部门批准，或者逾越谋划规模，以营利为目的，经常性地向社会不特定工具发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的划定，以非法谋划罪治罪处罚。前款划定中的“经常性地向社会不特定工具发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包罗单元和小我私家）以乞贷或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数根据1次盘算。

二、以凌驾36%的实际年利率实施切合本意见第一条划定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条划定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未凌驾36%的，治罪量刑时不得计入：（一）小我私家非法放贷数额累计在200万元以上的，单元非法放贷数额累计在1000万元以上的；（二）小我私家违法所得数额累计在80万元以上的，单元违法所得数额累计在400万元以上的；（三）小我私家非法放贷工具累计在50人以上的，单元非法放贷工具累计在150人以上的；（四）造成乞贷人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重结果的。具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条划定的“情节特别严重”：（一）小我私家非法放贷数额累计在1000万元以上的，单元非法放贷数额累计在5000万元以上的；（二）小我私家违法所得数额累计在400万元以上的，单元违法所得数额累计在2000万元以上的；（三）小我私家非法放贷工具累计在250人以上的，单元非法放贷工具累计在750人以上的；（四）造成多名乞贷人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重结果的。三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷工具数量靠近本意见第二条划定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点尺度，并具有下列情形之一的，可以划分认定为“情节严重”“情节特别严重”：（一）2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；（二）以凌驾72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

前款划定中的“靠近”，一般应当掌握在相应数额、数量尺度的80%以上。四、仅向亲友、单元内部人员等特定工具出借资金，不得适用本意见第一条的划定治罪处罚。但具有下列情形之一的，治罪量刑时应当与向不特定工具非法放贷的行为一并处置惩罚：（一）通过亲友、单元内部人员等特定工具向不特定工具发放贷款的；（二）以发放贷款为目的，将社会人员吸收为单元内部人员，并向其发放贷款的；（三）向社会公然宣传，同时向不特定多人和亲友、单元内部人员等特定工具发放贷款的。

五、非法放贷数额应当以实际出借给乞贷人的本金金额认定。非法放贷行为人以先容费、咨询费、治理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，相关数额在盘算实际年利率时均应计入。

非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。非法放贷行为未经处置惩罚的，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷工具数量等应当累计盘算。六、为从事非法放贷运动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收民众存款等行为，组成犯罪的，应当择一重罪处罚。

为强行索要因非法放贷而发生的债务，实施居心杀人、居心伤害、非法拘禁、居心破坏财物、寻衅滋事等行为，组成犯罪的，应当数罪并罚。纠集、指使、雇佣他人接纳滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务，尚不但独组成犯罪，但实施非法放贷行为已组成非法谋划罪的，应当根据非法谋划罪的划定酌情从重处罚。以上划定的情形，刑法、司法解释尚有划定的除外。

七、有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪运动，切合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪团体认定尺度的，应当划分根据黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪团体侦查、起诉、审判。黑恶势力非法放贷的，据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷工具数量起点尺度，可以划分根据本意见第二条划定中相应数额、数量尺度的50%确定；同时具有本意见第三条第一款划定情形的，可以划分根据相应数额、数量尺度的40%确定。八、本意见自2019年10月21日起施行。

对于本意见施行前发生的非法放贷行为，依照最高人民法院《关于准确明白和适用刑法中“国家划定”的有关问题的通知》（法发〔2011〕155号）的划定管理。

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